Frequently Asked Questions
Penzijní plánování není jednoduchý proces. Proto jsme si řekli, že by bylo fér vám dát jasné odpovědi bez zbytečného vysvětlování. Tady jsou věci, které nás lidé ptají nejčastěji.
Když se na váš účet podíváme, hledáme tři věci: jestli přispíváte dost na to, abyste dostali celý příspěvek od zaměstnavatele. Pak se díváme, jak jsou peníze investovány. A nakonec checkujeme, jestli nejste přeplaceni na poplatcích. Zvláštní není, že tím můžete ušetřit desítky tisíc korun.
Je to drahé. Před 59,5 lety obvykle platíte 10% penalizaci plus daně. U tradiční IRA se z toho stává až 40% ztráta. Ale jsou výjimky — první nákup domu, léčebné výdaje, školení. Řekli bychom vám, která cesta má smysl právě pro vás.
Pracujeme na základě jednoduchého poplatku za správu. Bez skrytých věcí. Bez procent z aktiv. Víme, že si chcete koupit dům nebo jít do důchodu dřív, takže nepotřebujete peníze rozpouštět v poplatcích. Konkrétní čísla řekneme při první schůzce.
Závisí na tom, co se změní. Některé věci — jako zbavit se zbytečných poplatků — se dějí během týdne. Redistribuce investic trvá déle, možná měsíc. Ale čekat na to stojí. Máme klienty, kteří vidí rozdíl 47 tisíc korun ročně.
Podíváme se na to, co máte — 401(k), IRA, staré penzijní účty. Řekneme vám, kde ztrácíte peníze. Pomoct můžeme s převodem mezi účty, rebalancováním portfolia, daňovým plánováním. Nebo jen dostanete správu bez papírování.
Nebudeme vám slibovat, že se váš účet zbohatne o 20 procent. Nikdo nemůže. Ale garantujeme, že se podíváme na všechny části vašeho penzijního balíčku. A když se s námi spojíte, víme, kde můžeme najít konkrétní úspory. To je naše záruka.
Zavolejte nám na +420 888 570 218, sem pošlete e-mail — info@milestoneretirementgroup.cz — nebo přijďte za námi. Sídlíme na Příkopě 12 v Praze. První rozhovor trvá tak půl hodiny. Bez závazku.
Dělame to. Máme klienty po celé České republice. Schůzky můžete mít telefonicky nebo přes video. Papírování se dělá emailem. Praha je naše domov, ale to vás neomezuje. Stejná kvalita práce, ať jste kdekoli.