Naše služby
Posloucháme vám. Víme, že spoření na penzi vás nebaví a chcete, aby někdo, kdo tomu rozumí, vám to vzal ze stolu. Jsme tady proto. Máme 17 let zkušeností s tím, jak lidem nastavit jejich 401(k) a IRA tak, aby mohli spát v klidu a nemuseli si lámat hlavu s těmi jednotlivými příspěvky a papíry.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si s vámi a podíváme se pravdě do očí. Znamená to, že projdeme, co máte, a řekneme vám bez příkras, jestli je to dobrá cesta. Sometimes jsou tam spící peníze. Nechceme je nechat ležet. Analýza trvá týden, dostanete zprávu s konkrétními kroky.
- Detailní přehled všech účtů
- Zhodnocení poplatků a skrytých nákladů
- Srovnání s benchmark vašeho věku
- Doporučení bez tlaku
Služba 3
Máte peníze na tradičním IRA a chcete vědět, jestli by vám to lépe fungovalo jinak? Pomáháme lidem pochopit, kdy a jak konvertovat. Nezáleží, zda jste svobodný nebo máte rodinu – každá situace je jiná a my ji řešíme individuálně bez nálepek.
- Analýza daňových dopadů konverze
- Timing optimalizace během roku
- Plánování příjmů v odchodu
- Ochrana před penalizacemi
Služba 1
Nejste v tom sami – mnoho lidí si nevšimne, že mohou v 50+ letech dávat víc peněz stranou. A pak jsou překvapeni. Přesně říkáme, kolik můžete každý rok vložit, jak na to, a proč to má smysl zrovna pro vás, ne pro někoho jiného.
- Personalizovaný plán příspěvků
- Výpočet limitů na rok 2025
- Koordinace s benefity zaměstnavatele
- Pravidelné check-upy
Služba 2
Těch papírů okolo převodu peněz mezi účty? Strašně. A když se to špatně udělá, přijde daň a cítíte se blbě. My víme, jak to obejít. Pomáháme vám s roll-over, direktními transfery a tím, aby vaše dědictví zůstalo vaší rodině, ne státu.
- Řízený DIRECT transfer proces
- Minimalizace daňových ztrát
- Plánování dědictví pro děti
- Dokumentace a kontrola
Služba 3
Život se mění. Změnil se váš příjem? Zvýšil se váš věk o rok? Máte dítě? To všechno má vliv. Máme malý tým, který pravidelně kouká, jestli vaše nastavení pořád dává smysl, nebo zda je čas kouska přehodnotit bez stresu.
- Čtvrtletní přezkum účtu
- Rebalancování podle potřeby
- Upozornění na změny legislativy
- Jednoduché schůzky po telefonu
Služba 1
Kolik potřebujete? Poctivě. Não ty sny o levném životě. Sedíme si a počítáme, jaký bude váš život, kolik za to budete platit, a jak dlouho budete mít na to peníze. A pak vám řekneme, jestli je vše v pořádku, či nikoliv. Bez nějaké složité tabulky – prostě čísla.
- Odhad výdajů v důchodu
- Projekce příjmů do věku 95 let
- Bezpečnostní rezerva a buffer
- Akční plán na příští 12 měsíců
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás